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零售型养老基金表现差强人意

裕丰金融集团 2020-09-11 11:20:50


 

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据澳大利亚市场调研业巨头摩根罗伊(Roy Morgan)的数据显示,在对财务业绩的满意程度上,零售型养老基金在各个方面正落后于产业型养老基金。                        


摩根罗伊在今年2月份发布的一份关于养老基金满意度的问卷调查显示,几乎所有的调查问卷都表示了对产业型养老基金财务状况很高的满意度。



唯一对零售型养老基金比产业型养老基金更满意的群体,每人的账户余额不足5000澳元。



自我管理型养老基金(Self-Managed Superannuation Fund, SMSF)的总体满意度最高,但摩根罗伊工业通讯主管Norman Morris指出,这是因为养老基金账户余额不足10万澳元的成员较少。



Norman Morris还表示:


 


我们的市场调研强调了衡量养老基金会员对基金整体表现的满意度与他们账户余额之间的关联程度。例如,那些在养老金账户上有超过70万澳元的人只占全体养老基金成员的4.2%,但他们持有的养老基金资产总额接近四分之一(24.4%)。





 


随着人们养老基金账户余额越高,自我管理型养老基金越能表现出优势。但(同时)产业型养老基金已经在某些方面逐步追上,从而成为自我管理型养老基金强有力的竞争对手。



Morris先生补充说,


零售型养老基金在成员满意度方面落后于产业型养老基金


 


除了低于5000澳元的非常低余额账户成员之外,几乎在所有方面均是如此。虽然这个低余额账户的成员占成员总数的11.1%,但他们只占余额的0.1%


零售型养老基金面临的挑战是在成员账户余额平稳增长的同时,保持这一庞大的客户群体,而不是面临行业资金逐步流向产业型养老基金,并最终流向自我管理型养老基金。























文章选材自InverstorDaily: Retail funds failing to satisfy: Roy Morgan




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