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【恒业快报】《商业银行股权管理暂行办法》

恒业投资 2019-06-18 04:11:58

  2018年1月5日银监会发布的《商业银行股权管理暂行办法》,2018年3月9日,银监会发布《商业银行股权管理暂行办法》的2个配套文件:一个是中国银监会办公厅关于做好《商业银行股权管理暂行办法》实施相关工作的通知;另一个是中国银监会办公厅关于规范商业银行股东报告事项的通知。


配套文件一:

1、股东要求

1)   新规前,未经批准单独或合计持有商业银行资本总额或股份总额百分之五以上的股东,应于《办法》施行之日起六个月内通过商业银行向银监会或其派出机构提出股东资格申请。


2)   根据《办法》规定准确识别主要股东,并于《办法》施行之日起三个月内将主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人信息报送银监会或其派出机构。


2、重点关注事项

1)  在《办法》施行前成为商业银行主要股东,但不符合《办法》第十四条关于入股商业银行数量规定的,银监会或其派出机构应按照持股比例和持股数量只减不增的原则引导其逐步符合《办法》要求。这里的持股数量指的是同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过2家,或控股商业银行的数量不得超过1家。


2)  商业银行对主要股东、实际控制人等主体的存量授信余额不符合“对于主要股东及其关联方单个主体授信额度不应超过资本净额的10%,而对单个股东及其关联方等合计授信额不应超过资本净额的15%”的规定。商业银行对于该股东的授信“只减不增”,在整改完成前,不得续作或新增授信业务。


3)  商业银行公司章程不符合《办法》规定的,应修改公司章程,并于《办法》施行之日起一年内完成章程修改工作。


4)  单一投资人、实际控制人等控制的金融产品持有同一商业银行股份合计超过百分之五,应于《办法》施行之日起一年内完成整改。该项要求将迫使持股超标的金融产品在2019年1月5日前持续减持商业银行股权直至达标。


配套文件二:

1、股东要求

1)   商业银行股东及其关联方、一致行动人单独或合计持有商业银行资本总额或股份总额1%以上、5%以下的,应当在取得相应股权后10个工作日内通过商业银行向银监会或其派出机构报告。


2)   上市商业银行股东应当在知道或应知道单独或合计持有商业银行股份总额1%以上、5%以下之日起10个工作日内通过商业银行向银监会或其派出机构报告。


此项规定使商业银行对其股东的持股比例变动情况要做到随时掌握知悉,根据配套文件中要求的报告材料目录可知,商业银行对其股东的股权管理难度增加。


2、重点关注事项

1)   以自有资金入股商业银行,资金来源合法

2)   是否存在代持

3)   股东数量

4)   股东与商业银行间开展关联交易是否合法合规

 

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