台湾金融分析联盟

2018年新形势下的商业银行资金业务风险审计专题培养班

交易圈 2019-07-06 22:45:08

2018年新形势下的商业银行资金业务风险审计专题培养班


3 月 24-26日  成都站

2018.02.27


导读

随着国内银行业竞争的日益激烈,传统的银企借贷经营模式已不能满足商业银行业务发展需求,加之国内金融市场日益完善,新的金融产品不断涌现,资金业务已逐步成为商业银行新的利润增长渠道,由此造成商业银行资金业务规模迅速扩大,业务复杂程度急剧增加,加之资金业务交易手段灵活、交易品种多样性等特点为商业银行资金业务审计增加了较大的审计难度


从2017年金融交易品种看,在信贷需求相对充裕、资金相对偏紧的背景下,资金业务亦备受市场青睐,故掌握商业银行各种资金业务的业务实质、深入了解各种资金业务具体产品的盈利计算模型、充分关注新型资金产品的发展方向,是商业银行审计中极为重要的工作。


基于银行资金业务风险表现形式,作为服务银行的专业咨询机构,为了协助各家银行在当前形势下从容开展资金业务审计管理工作,结合当前资金业务审计重点、难点以及监管政策解读,将于2018年 3 月24-26日(2+1学习模式),在中国·成都 举办“2018年新形势下的商业银行资金业务风险审计专题培养班”。届时将邀请国内银行业内资深专家进行授课。

课程特色

实务性强:由于资金业务本身的灵活性,交易品种多样性和会计计算复杂性,资金业务审计始终是商业银行审计工作中难度系数较大的环节,本课针对资金业务风险频发的案例,整合多年银行服务咨询专家资源和从业经验,提供有效防范和控制资金业务风险的建议,所有案例均为商业银行审计实例,紧密贴近银行实际,有利于学员举一反三运用到日常审计工作中去,提供经验借鉴和启示。



专业的师资队伍:结合2018年资金业务审计重点、难点以及监管政策解读进行深刻分析,对此邀请本课程专家担任授课讲师,专家具备多年的亲身审计业务实践和丰富的授课经验,审计领域宽广、培训思路新颖。


极强的针对性:所授内容以实际业务操作为主线,融入历史经验和先进理念以及先进做法,使培训具有很强的操作性和可借鉴意义。


培训时间、地点

时间:2018年 3 月 24日-26日 (3月23日报到)  

地点:中国·成都


讲师简介

某老师--某大型国有银行实战讲师,授课操作性和可借鉴意义较强,具备多年的亲身审计业务实践和丰富的授课经验,授课领域宽广、培训思路新颖,主讲资金业务审计专题;


报名事项


培训费用: 4850元/人,包含:全部共计 3 天期间的学习费、资料费、培训期用餐等费用;(不含:往返交通、住宿等费用)

报名方式

1、扫描二维码直接填写报名信息,后台收到信息后第一时间联系你:

2、请填写“【3月24日-26日】成都审计培训+姓名+工作单位+部门+联系电话+邮箱” 发 送 至:1396496344@qq.com (然后添加下方微信)

3、或直接联系李先生微信:1396496344 或按下方二维码加李先生微信咨询【备注审计培训报名】

议 题 及 课 程 内 容

一、商业银行资金业务审计专题

专题一、资金部门的职能和主要任务

1、资产负债管理

2、流动性管理 

3、同业账户管理 

4、资本管理 

5、定价管理 

6、限额管理 

7、存款准备金管理 

8、银行资产管理产品设计 

9、资金效益管理 

10、高管层的职责 

11、职能管理部门 

12、审计职能 


专题二、资产流动性的审计方法与思路 

1、流动性管理规定-银监会令 

(1)流动性管理政策 

(2)流动性管理架构 

(3)流动性管理体系 

(4)流动性监测方法 

(5)流动性应急预案 

(5)流动性缺陷处罚 

(6)流动性达标时间表 

(7)流动性压力测试 

(8)抵质押物品的变现管理 

(9)融资策略 

(10)管理信息系统 

(11)监测指标 

2、流动性风险的三种结果 

(1)银监会流动性规定的主要目标? 

(2)流动性不足 —-资产效益差、未达到盈利最大化。 

(3)流动性失衡 —-资金成本高,白打工。 

(4)流动性严重缺失 —-倒闭 


专题三、资金业务审计的重点 

1、业务架构:资金业务风险“三段控制论”(架构、人员配备检查) 

2、业务授权:资金业务授权风险管理(授权管理、经营范围、经营金额) 

3、业务系统:资金业务系统自动化风险控制(业务处理系统、资金清算系统、会计核算系统、风险报告信息系统、台账) 

4、同业授信:交易对手的授信管理。

5、业务流程: 

6、业务规则: 

7、制度建设: 

8、风险信息管理: 

(1)审计报告 

(2)审计方案 

—-审计人员如何进行总行资金业务的审计? 

(3)审计方法 

—-有哪些业务品种,怎么审? 

—-当前要重视对信托等资金池等结构性产品的审计? 

—-流动性管理的审计? 

—-资金使用效益审计? 

—-同业账户开户、使用、监督检查、管理等的审计? 

(4)资金头寸管理审计; 

(5)资金拆入、拆出审计; 


专题四、合理安排资金部门资产和负债平衡的建议 

1)现金管理 ---存贷比:资产负债配比; 

(2)资产组合 

(3)同业存放和拆放 ---资本结构:股本、短长期债券融资等。 

(4)资产质量 

(5)流动性监控 ---存款偏离度的监控:银监会存款偏离度管理规定。 

(6)调整商业银行存贷比计算口径 


专题五、资金业务审计沟通的重要性 

1、资金业务审计沟通的目的; 

(1)审计沟通的重要性; 

(2)价值与立场误区; 

(3)审计沟通技巧是成功者的必备能力; 

(4)你就是枢纽! 

---沟通多有效,成功有多大!

 2、资金业务审计沟通的要素; 

(1)审计沟通中信息是如何传递的: 

---审计信息的传递:语言、行为、情感、语气; 

---审计沟通信息不对称; 

---诚信宽容沟通心态:找到你的“同理心”与“同情心”。 

---因人而异进行沟通; 

---表达的技巧、言语表达的要诀;

---审计实操体会:理解沟通中人们如何表达信息; 

(2)审计沟通中如何接收信息 

---语言对沟通效果的影响; 

---导火索似的语言:关于“不”字; 

---思维方式与沟通习惯; 

---人们结论:内容重要,表达方式更重要; 

(3)审计沟通的综合应用 

---决定审计沟通的三方面:态度、知识、技巧。 

---沟通技巧是审计人员必备的三大基本技能之一; 

---高效沟通的基本步骤; 

3、被审计单位如何接受我们审计: 

4、如果被审计部门不支持怎么办; 

5、被审计单位如何配合我们; 

6、被审计单位如何与审计人员坦诚相见; 

7、与被审计部门的人员谈话技巧; 

8、审计结论被审计部门不接受怎么办; 

9、不良资产尽调工作中,卓越审计沟通成功案例分析; 


专题六、案例分析 

案例1:富田银行资金违规交易; 

案例2:光大证券乌龙; 

案例3:交银施罗德乌龙事件; 

案例4:德国发展银行向雷曼汇款损失; 

案例5:银行员工越权“服务”,客户资金悄然转移; 

案例6:中国证券登记结算公司;


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