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多家银行储蓄卡被封,如何避免触发风控?

2022-09-28 09:37:30

最近,有很多卡友反映,平安银行、中国农业银行、工商银行等多家银行储蓄卡忽然被冻结封卡,究竟是什么原因导致的风控?如何避免?

储蓄卡被风控、被冻结的主要原因:触发央行反洗钱系统的严格监管。

2020年10月10日,为了打击电信犯罪,国务院在全国范围内开展 “断卡”行动。所谓“断”,要斩断的是诈骗集团的“信息流和资金流”。所谓“卡”,主要指电话卡与银行卡。

与我们密切相关的”卡“,既包括个人银行卡,也包括对公账户及结算卡,同时还包括非银行支付机构账户,即平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

因为好多人的用卡习惯符合断卡行动中关于风险储蓄卡的特征,有的人可能就“中枪”了。

储蓄卡风控和信用卡风控降额是不一样的,储蓄卡风控和你用的刷卡机无关,和你消费方式,转账行为有关。

1.资金连续多笔到账,到账后立即转走。

储蓄卡被风控后可能会有以下影响:

1.该银行的信用卡受到牵连,被冻结封卡(通常发生在申请二类卡或者到期续卡的时候)。

2.申请该银行的贷款容易被拒。

4.不同的机器用不同的卡,分散交易量和交易笔数。

储蓄卡被风控后,立哥建议第一时间去银行柜台,咨询如何解封,提供相应的证明材料,没有异常是有可能解封的。如果不能解封,建议提取里面资金,销卡销户,保护资金安全。

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