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数说百家商业银行ROA

银汉玉盘 2019-05-18 19:38:10

文章转自:英子研究

ROA(Return on Assets),称资产回报率,又称资产收益率,衡量每单位资产创造的净利润,是衡量商业银行经营绩效(Performance)的重要指标之一,也是业界应用最为广泛的衡量商业银行盈利能力的指标之一。



01  大型国有商业银行

 

5家大型国有商业银行2016年度ROA均低于2015年度。

 

大型国有商业银行中,中国工商银行2016年度ROA最高为1.51%,交通银行最低为1.02%。



与2015年度相比,2016年度ROA变动最大的大型国有银行是中国建设银行,下降0.22%;ROA变动最小的大型国有银行是中国工商银行,下降0.13%。



02  股份制商业银行

 

12家股份制商业银行中,浙商银行2016年度ROA高于2015年度,渤海银行2015、2016年度ROA持平,其余10家股份制银行2016年度ROA均低于2015年度。



与2015年度相比,2016年度ROA变动最大的股份制商业银行是民生银行,下降0.32%;其次是光大银行,下降0.24%;浦发、华夏、兴业、平安银行ROA变动均下降0.14%。

 

浙商银行ROA变动表现为上升0.08%。



03  城市商业银行

 

85家城市商业银行,剔除13家数据不完善的城商行外,发现:

 

(1)55家城商行2016年度ROA低于2015年度

 

55家城商行中,2016年度ROA最高的城商行是台州银行,为2.22%;其次是重庆三峡银行和郑州银行,均为1.44%;2016年度ROA最低的城商行是鞍山银行,为0.46%。

 

与2015年度相比,2016年度ROA变动最大的城市商业银行是富滇银行,下降0.61%;其次是鞍山银行(下降0.57%)、乐山市商业银行(下降0.53%)、贵阳银行(下降0.51%)。

 

ROA变动最小的城市商业银行是温州银行、厦门国际银行,下降0.01%;其次是兰州银行、福建海峡银行(均下降0.02%),宁波银行、绍兴银行(均下降0.03%)。

 






(2)2家城商行2015、2016年度ROA持平


西安银行ROA为1.25%,齐鲁银行ROA为0.95%。

 

(3)15家城商行2016年度ROA高于2015年度

 

15家城商行中,2016年度ROA最高的城商行是浙江泰隆商业银行,为2.19%;其次是锦州银行,为2.02%;2016年度ROA最低的城商行是珠海华润银行,为0.1%。

 

与2015年度相比,2016年度ROA变动最大的城市商业银行是大连银行,上升0.4%;其次是浙江泰隆商业银行,上升0.37%。ROA变动最小的城市商业银行是包商银行,上升0.01%。



另外,其他13家城商行2015、2016年度的ROA如下图。



 

04  农村商业银行

 

27家农村商业银行,剔除2家数据不完善的农商行外,发现:

 

(1)21家农商行2016年度ROA低于2015年度

 

21家农商行中,2016年度ROA最高的农商行是深圳农商行,为1.71%;ROA最低的农商行是大连农商行,为0.38%。

 

与2015年度相比,2016年度ROA变动最大的农村商业银行是顺德农商行,下降0.66%;其次是武汉农商行,下降0.42%;ROA变动最小的农村商业银行是重庆农商行和无锡农商行,下降0.01%。




(2)4家农商行2016年度ROA高于2015年度

 

4家农商行中,2016年度ROA最高的农商行是吉林九台农商行,为1.55%,ROA变动也最大为0.23%;其次是新会农商行,2016年度ROA为1.38%,ROA变动为0.22%。



此外,广东南海农商行2016年度ROA为1.68%,珠海农商行2016年度ROA为1.31%。

 


05  中国邮政储蓄银行

 

中国邮政储蓄银行2016年度ROA为0.52%,2015年度ROA为0.57%,ROA下降0.05%。

 


百家银行

 

2016年度ROA排前五位的银行分别是:台州银行、浙江泰隆银行、锦州银行、洛阳银行和深圳农商行、广东南粤银行和广东南海农商行。

 

2016年度ROA排后五位的银行分别是:珠海华润银行、大连农商行、大连银行、莱商银行、鞍山银行。

 

与2015年度相比,2016年度ROA变动正向最大的银行是:大连银行、浙江泰隆商业银行、广东华兴银行、嘉兴银行和吉林九台农商行、锦州银行和新会农商行。

 

与2015年度相比,2016年度ROA变动负向最大的银行是:顺德农商行、富滇银行、鞍山银行、乐山市商业银行、贵阳银行、武汉农商行。

 


结论


2016年度中国银行业盈利水平降低。百家样本银行中,占比80%的银行ROA变动为负。


注:数据来源于The Banker


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