台湾金融分析联盟

【意隆-聚焦】41只养老目标基金上报,税收递延带来广阔空间

意隆财富 2020-03-27 16:37:33

上周,财政部等五部委发布《关于开展个人税收递延型商业养老保险试点的通知》(以下简称《通知》),意味着我国多层次养老保险体系建设正式起步。公募基金作为个人商业养老账户的投资范围,也将从2019年5月起对接个人账户。


实际上,自养老目标基金相关指引发布以来,基金公司的准备工作已经开始。

首批41只养老目标基金上报


根据证监会网站披露的信息,目前已上报41只养老目标基金,来自21家基金公司,汇添富基金上报了4只,国泰基金、华夏基金、南方基金、易方达基金等分别上报了3只。

博时基金首席宏观策略分析师、博时多元资产管理部总经理魏凤春表示,博时基金上报的是目标风险策略产品,后续将结合公司投研能力和市场需求,开发不同风险等级或目标日期策略的养老目标基金


北京一位基金公司产品部总监谈及养老目标基金的准备工作时表示,已经上报了一只产品,将由具备资深养老产品管理经验的投资人员担纲基金经理。


富国基金(博客,微博)表示,富国养老目标产品由公司多元资产投资部主导,核心人员已经准备了两年,系列产品已形成产品池,正在逐步完善产品线。汇添富基金则表示,养老金业务是汇添富最重要的战略级业务板块之一,已经成立了由总经理牵头、各部门负责人参与的养老金工作专项小组,从公司层面研究、部署养老金业务


北京另一位基金公司产品总监称,银行渠道看好养老目标基金的大方向。但税收递延优惠政策出台前,这类产品无论规模还是费率都很难产生很大的经济效益,银行可能只选择几只做试点,并未打算大规模推进这类产品

富国基金称,从国外经验看,养老型公募基金是个人养老产品的主力。公募基金透明度高、监管严格、投资研究能力强,这些要强于保险产品。但保险相关产品已运作多年,在认知度和成熟度上有优势。


华南一家基金公司养老金事业部负责人也表示,养老目标基金是各大基金公司的“必争之地”,初期更多的是比拼品牌、渠道等“营销”能力,长远看肯定要比投资业绩,只有把业绩做好才能在市场中站稳脚跟

“试点一年后向基金等开放,这个时间有点太长了。另外,1000元的标准过低,一年仅能投1.2万元,而美国是5万美元。不过,虽然这1.2万能撬动的资金有限,但中国在职人口纳税众多,市场潜力较大,个人税延养老产品的市场容量每年可达千亿级别。”上海一位基金公司人士称。


魏凤春介绍,美国第三支柱的个人退休储蓄账户到2017年末,规模达到8.6万亿美元,其中4.7万亿美元投资于共同基金。我国的养老目标基金未来发展空间非常广阔。


本文来源:中国基金报

                                 图片来源:百度图片

免责声明

1、本材料中数据、观点、分析、结论以及投资建议等内容仅供参考,所含来源于公开资料,本公司不对上述信息的准确性和完整性做任何保证,也不保证所包含的信息及相关建议不会发生任何变更。

2、本公司已力求资料内容的客观、公正,但文中的观点、结论及相关建议仅供参考,不代表意隆财富任何确定性的判断。

3、本材料不应视为要约或要约邀请,也不构成任何承诺,仅为提供信息而发放,概不构成任何广告及任何公开宣传。

4、本公司不会因接收人收到本材料而视其为本公司的当然客户。在任何情况下,本材料中的信息或所表述的意见均不构成对任何人的投资建议。

友情链接

Copyright © 台湾金融分析联盟@2017