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五部门联合发文:拓宽商业银行资本补充渠道

定海新金融 2020-07-08 15:15:59

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五部门联合发布《关于进一步支持商业银行资本工具创新的意见》

拓宽商业银行资本补充渠道

为进一步支持商业银行拓宽资本补充渠道,提升银行体系稳健性,强化银行支持实体经济能力,中国银监会、中国人民银行、中国证监会、中国保监会和国家外汇管理局联合发布了《关于进一步支持商业银行资本工具创新的意见》(以下简称《意见》)。

《意见》主要包括以下内容:

  • 一是积极扩宽资本工具发行渠道。充分发挥境内外金融市场的互补优势,有效运用境内外市场资源,支持商业银行通过多种渠道发行资本工具,通过多种渠道稳步扩大资本工具的发行规模。

  • 二是积极研究增加资本工具种类。总结经验并研究完善配套规则,为银行发行无固定期限资本债券、转股型二级资本债券、含定期转股条款资本债券和总损失吸收能力债务工具等资本工具创造有利条件。

  • 三是扩大投资者群体。在防范风险的前提下,研究社保基金、保险公司、证券机构、基金公司等机构对商业银行资本工具的投资政策,扩大商业银行资本工具的投资主体。四是简化资本工具发行的审批程序。优化资本工具发行审批流程,完善储架发行机制。

《意见》提出,商业银行应将资本补充与资本规划相结合,统筹考虑资产增长、结构调整、内部资本留存、外部环境等因素,科学合理设定资本补充计划。






银行补血“压力山大”

中国民生银行首席研究员温彬:由于资产扩张,银行业面临较大的资本补充压力,如果考虑到强监管背景下表外回表,银行业则需要更大的资本补充。 

东方金诚首席分析师徐承远:从目前正排队上市银行所披露的资料来看,募集资金的用途基本上都集中于补充本行资本金以支持业务发展,这也反映出目前银行补充资本压力较大的情况。

联讯证券董事总经理、首席宏观研究员李奇霖:随着金融严监管的推进,银行表内资本充足率的考核压力会越来越大。未来如果银行不主动补充资本金,表内的资本充足率指标进一步“恶化”在所难免。  

中国社科院金融所银行研究室主任曾刚:去年以来监管层加强了对银行业乱象治理,尤其强化了针对影子银行的监管。影子银行中相当一部分将表内转向表外,或是把贷款转成同业,降低银行的风险资产规模,变相削弱了资本监管的效率。

“强监管之下,很多业务回表。”曾刚认为,银行承接表外回表的能力有限,可能会导致实体经济融资成本上升,融资难度加大。因此从宏观审慎的角度来讲,适度允许银行业进行资本工具方面的创新,更好地补充资本,对稳定实体经济的融资需求有很大的好处。



来源:金融时报 记者张末冬

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